Resolución de 23 de Septiembre de 2025, de la Subsecretaría, por la Que Se Publica el Convenio Entre el Banco de España y la Secretaría de Estado de Seguridad, para la Persecución del Fraude Financiero por Personas o Entidades No Autorizadas.

Resolución de 23 de septiembre de 2025, de la Subsecretaría
Publicación del Convenio entre el Banco de España y la Secretaría de Estado de Seguridad para la persecución del fraude financiero

Esta resolución publica el convenio suscrito el 28 de julio de 2025 entre el Banco de España y la Secretaría de Estado de Seguridad, dirigido a fortalecer la colaboración en la lucha contra el fraude financiero por personas o entidades no autorizadas. El acuerdo establece un marco de cooperación para detectar y perseguir actividades reservadas y denominaciones reservadas, que puedan ser ofrecidas o utilizadas por actores no autorizados en el mercado financiero.

Afecta principalmente a las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado, en particular a la Policía Nacional, y al Banco de España, en su función de supervisión del sector financiero. La colaboración incluye la comunicación de información sobre posibles infractores, procedimientos judiciales relacionados y el intercambio de datos, siempre respetando la normativa de protección de datos y confidencialidad.

El convenio busca mejorar la coordinación operativa, facilitar investigaciones conjuntas y establecer mecanismos de comunicación internos y externos. Tiene una vigencia de cuatro años, prorrogables por acuerdo unánime, y su entrada en vigor se formaliza con su inscripción en el REOICO y su publicación en el BOE. La resolución refuerza la cooperación institucional en la lucha contra delitos económicos y financieros, sin implicar costes económicos directos ni crear vínculos laborales entre las partes.